„Čas strávený s námi je tou nejlepší investicí” O společnosti

Máte pocit, že se vaše peníze záhadně ztrácí, aniž byste z nich měli větší užitek? Snažíte se šetřit, abyste si mohli pořídit nový automobil, byt, zajet na krásnou dovolenou, ale nedaří se to podle vašich představ? Umožníme vám zavést pořádek do vašich financí a zajistit jejich zhodnocení. Prostřednictvím finančního plánu pomáháme k dosažení vašich cílů.

Řešíte s námi všechny oblasti financí

Hypotéka, aneb je nutné se zadlužovat do 70 let?

Jaká je situace Čechů? Preferují bydlení ve vlastním, na hypotéku, a nebo volí raději nájem? A opravdu je nutné se kvůli vlastnímu bydlení do…

Pokračovat ve čtení

Co o nás říkají naši klienti?

Často kladené dotazy

Co je finanční plánování?

Každý měsíc na váš bankovní účet přijde výplata či jiné příjmy. Peníze se však postupně ztrácí s tím, jak platíte náklady za bydlení, jídlo, oblečení a další zboží či služby. Finanční plánování znamená, že si společně pohovoříme o vašich přáních, následně projdeme vaše příjmy i výdaje, abychom zjistili, kde se dají získat volné prostředky. Navrhneme vám možnosti jejich zhodnocení, a pokud budete s návrhy souhlasit, začnete spořit tak, abyste si mohli splnit své sny.

Jak si mám vytvořit finanční rezervu?

Na první pohled vše vypadá jednoduše. Stačí každý měsíc dávat část výplaty stranou a postupně vznikne finanční rezerva. Ve skutečnosti si ale spousta lidí takové spoření nemůže dovolit. Právě proto je zde finanční plánování, které vám dokáže snížit výdaje. Na základě několika schůzek vám poradíme, kde peníze získat, kam je ukládat, jak správně tvořit krátkodobou a dlouhodobou finanční rezervu.

Jaká finanční doporučení jsou podle vás nejdůležitější?

S tím, jak stoupají příjmy a finanční gramotnost, stále více lidí dokáže alespoň část peněz ušetřit. Často ale neví, do jakého nástroje je bezpečně investovat. Z našeho pohledu je proto nejdůležitější mít vytvořenou dlouhodobou strategii v podobě zpracovaného finančního plánu. Stejně tak je důležité udržovat aktuální veškeré smlouvy týkající se finančních produktů. Podmínky na finančních trzích se mění a smlouvy je třeba pravidelně aktualizovat.

Kolik stojí vaše služby?

Na začátku naší spolupráce se sejdeme a popovídáme si o vašich plánech a možnostech. Vše si důsledně poznamenáme, abychom vám na druhém setkání mohli navrhnout strategii na míru. Teprve když vás tato strategie zaujme a budete ji chtít realizovat, začíná naše spolupráce. Prozatím své služby klientům poskytujeme zdarma. V budoucnu ale kvůli přísnějším podmínkám ČNB budete mít na výběr z několika tarifů. Stejně jako právníka nebo daňového poradce, i nás bude odměňovat buď měsíční (roční) taxou nebo dle vykonaného úkonu.

S kým sdílíte mé osobní údaje?

Pro naši práci s klientem je důležitá vzájemná důvěra. Jedině s ní pro vás můžeme provést veškeré operace pro výhodné investování, finanční plánování či další činnosti. Proto vám vždy detailně vysvětlíme, k čemu potřebujeme vaše údaje a jak s nimi naložíme. Je možné, že je v průběhu spolupráce budeme potřebovat například pro uzavření smluv, provedení změn, modelaci či ověření. Vždy však budeme postupovat výhradně s vaším souhlasem.

Partneři